Le Private Equity offre aux investisseurs des opportunités inaccessibles sur les marchés boursiers : soutenir l’économie réelle, limiter la volatilité de leur portefeuille, investir de manière ciblée dans des entreprises familiales solidement établies, des projets immobiliers privés ou de grandes infrastructures.
Ces opportunités permettent aux particuliers de répondre à quatre objectifs :
Performance
Rechercher de la performance à long terme
Diversification
Diversifier leur portefeuille financier
Sens et alignement
Investir dans des placements qui associent sens et alignement d’intérêts
Remploi
Le cas échéant, remployer le produit de cession de leur entreprise.
Vous recherchez de la performance
Performer en non coté
De nombreuses études internationales montrent que l’investissement non coté obtient historiquement et sur le long terme des performances supérieures à la Bourse.
On peut citer par exemple l’étude de 2020 de Cambridge Associates : par rapport à l’indice MSCI World, qui regroupe les plus grandes capitalisations boursières de 23 pays, le Private Equity surperforme d’environ 4% par an sur cinq et dix ans. L’écart est encore plus important sur quinze et vingt ans (+ 6% par an).
Performances annuelles comparées : private equity & marchés cotés Monde *
Source : Cambridge Associates 2020
Pourquoi ces performances exceptionnelles ?
Les sociétés de gestion auditent et sélectionnent chacune des entreprises dans lesquelles elles investissent, et retiennent celles qui disposent de potentiels de croissance inexploités.
Les gérants jouent un rôle actif dans le développement de ces entreprises. Ils apportent leur expertise, leur réseau, leur expérience de l’accompagnement des stratégies de croissance.
Les investisseurs s’engagent pour dix ans, ce qui permet aux entreprises de déployer des démarches de long terme, à l’abri des pressions et des fluctuations de la Bourse.
Performer grâce à Alpes Private Equity
Nous réunissons toutes les conditions des performances à long terme de vos placements :
Vous recherchez de la diversification
Diversifier votre portefeuille d’actions
Plusieurs raisons poussent les investisseurs à diversifier leur portefeuille grâce au non coté :
- échapper aux turbulences de la Bourse : pressions à court terme des actionnaires, mouvements de hausse et de baisse violents, impact des événements géopolitiques sur les cours…
- miser sur des actifs à fort potentiel, non accessibles en Bourse : belles sociétés familiales, infrastructures de transport ou de production d’énergie qui génèrent des revenus réguliers, projets immobiliers privés à forte valeur ajoutée dans des quartiers porteurs…
- s’engager sur dix ans, pour ne pas avoir à surveiller en permanence ses placements boursiers.
Portefeuille type des Family Office à travers le monde
Etude Goldman Sachs « Family office Investment Insights » - 2023
Aux États-Unis, pays pionnier en investissement non coté, 8 000 sociétés sont détenues partiellement par des fonds non cotés, alors que seulement 4 000 sont cotées en Bourse. La France, moins avancée, semble suivre la même tendance : les particuliers auront de plus en plus de possibilités de diversification.
Diversifier vos investissements avec Alpes Private Equity
Nous vous donnons accès au meilleur de l’investissement non coté, et à un portefeuille de fonds qui couvre un large panel de solutions :
Private Equity, infrastructures, immobilier privé et dette privée
Fonds primaires, fonds secondaires, co-investissement
Fonds sectoriels dans la technologie, la santé, internet…
Fonds géographiques spécialisés sur l’Europe, les États-Unis, l’Asie…
Fonds à plus-value imposée ou exonérée d’impôt sur le revenu.
Nous définissons une allocation d’actifs spécifique pour chaque client, en fonction de son patrimoine financier, de sa sensibilité au risque et de ses préférences en termes de secteurs d’activité et de régions du monde.
Vous recherchez du sens
Pourquoi l’investissement non coté est porteur de sens
Le particulier qui investit sur des fonds actions ou des obligations cotées achète et revend des titres, sans avoir d’influence sur la marche des entreprises concernées. De même, la valeur de ses titres ne dépend pas que des résultats économiques des sociétés : des événements extérieurs, des crises géopolitiques peuvent les faire fluctuer fortement.
À l’inverse, en non coté, l’investisseur sait que son capital finance un nombre limité d’entreprises bien identifiées, de projets immobiliers ou d’infrastructures. Il sait aussi que l’objectif des gérants est d’aider les dirigeants et exploitants à en tirer le meilleur parti, à faire fructifier des potentiels inexploités pour créer de la valeur.
L’investissement n’est pas anonyme, sa valorisation n’est pas erratique, l’investisseur s’engage pour dix ans : autant d’éléments qui donnent du sens à ce type d’actif.Les gérants investissent souvent à titre personnel dans les fonds qu’ils animent : leurs intérêts sont alignés avec ceux des investisseurs.Le particulier, la société de gestion et les dirigeants des entités soutenues ont ainsi tous les mêmes objectifs : la croissance et la rentabilité.
Donner du sens avec Alpes Private Equity
Nous entretenons des relations privilégiées avec les sociétés de gestion dont nous sélectionnons les fonds. Nous connaissons leurs gérants, leurs critères de sélection des projets à potentiel, la qualité de leur accompagnement auprès des dirigeants, leur historique de résultats…
Nous entretenons des liens de proximité et de confiance avec cet écosystème, difficilement accessible aux particuliers.
Investir dans le non coté n’est jamais une démarche purement financière. C’est privilégier une philosophie d’investissement, des projets à fort potentiel, des experts passionnés par le développement et les stratégies de croissance…
Autant d’éléments qui donnent du sens à vos actifs.
Vous cherchez à investir dans le remploi de produit de cession
Remployer les produits de cessions
Vous venez de vendre votre entreprise et vous cherchez à remployer le produit de la cession ? L’investissement non coté est une excellente solution pour sécuriser votre capital et le valoriser ; en particulier si vous choisissez le Private Equity.
Vous investissez pour plusieurs années dans des participations au capital de sociétés rentables et à fort potentiel, que les gérants de fonds vont accompagner dans leur développement. Vous restez dans la continuité de votre activité de chef d’entreprise et d’acteur de l’économie réelle.
Vous échappez aux turbulences de la Bourse, et les entreprises que vous soutenez peuvent déployer des stratégies de croissance efficaces, sans la pression du court terme.
Le Private Equity permet de conserver l’avantage du report d’imposition de votre plus-value de cession, si vous aviez apporté vos titres à une holding puis vendu dans les trois ans. Vous réalisez une économie fiscale immédiate de 30% de cette plus-value.
Le remploi de produit de cession avec Alpes Private Equity
Alpes Private Equity est adossé au cabinet de gestion de patrimoine Consely, qui vous apporte un conseil global sur le remploi de votre produit de cession.
Quels sont vos objectifs à long terme : faire fructifier votre patrimoine, préparer ou compléter votre retraite, faire des donations à vos enfants, réduire le déséquilibre entre votre patrimoine privé et celui de votre conjoint ?
Comment votre patrimoine se répartit-il entre immobilier et financier, actifs liquides et immobilisés, actifs peu ou fortement exposés au risque ?
Vous-même et votre famille êtes-vous bien protégés en cas de maladie, d’invalidité ou de décès ?
Notre préconisation prend en compte l’ensemble de ces paramètres et peut associer de l’investissement non coté, des placements classiques (Bourse, assurance-vie, immobilier) et une adaptation de votre couverture prévoyance.
Accompagnement
Performances
Accès à des fonds exclusifs
Présence locale
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